中國財富管理行業發展狀況及前景動態分析報告2023-2028年
【報告編號】: 391207
【出版時間】: 2023年3月
【出版機構】: 中研智業研究院
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第1章：中國財富管理行業綜述 29
1.1 財富管理行業的定義 29
1.1.1 財富管理的內涵 29
1.1.2 財富管理與資產管理的區別 29
1.1.3 財富管理的主要經營機構 30
1.1.4 財富管理的具體流程 32
1.1.5 財富管理開展業務的模式 32
1.2 財富管理行業的發展階段 33
1.2.1 以產品為中心的階段 33
1.2.2 以銷售為中心的階段 35
1.2.3 以客戶為中心的階段 36
1.3 財富管理行業的業務體系 37
1.3.1 財富管理的核心產品（服務） 37
1.3.2 財富管理的系統平臺 39
1.3.3 財富管理的服務流程與渠道 39
1.3.4 財富管理的服務團隊 40
1.4 財富管理客戶金融需求特征分析 42
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 42
1.4.2 支出結構多元化趨勢 42
1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差 43
1.4.4 多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 45
1.4.5 對銀行產品附加值的逐漸認可 45
1.5 財富管理行業發展的驅動因素 45
1.5.1 經濟持續快速發展 45
1.5.2 資產價格的上升 46
1.5.3 金融機構業務轉型壓力 48
1.5.4 富裕人群理財需求強烈 49
第2章：2021-2022年中國財富管理行業市場環境分析 50
2.1 財富管理行業政策與監管環境 50
2.1.1 商業銀行的監管政策 50
2.1.2 證券公司的監管政策 53
2.1.3 信托公司的監管政策 64
2.1.4 保險公司的監管政策 69
2.1.5 基金公司的監管政策 77
2.1.6 其他機構的監管政策 85
2.2 財富管理行業宏觀經濟環境 87
2.2.1 宏觀經濟運行分析 87
（1）國內GDP增長分析 87
（2）工業經濟增長分析 88
（3）固定資產投資情況 89
（4）社會消費品零售總額 91
（5）進出口總額及其增長 92
2.3 財富管理行業金融環境 94
2.3.1 國內信貸環境運行分析 94
2.3.2 國內融資結構轉變趨勢 95
2.3.3 利率市場化改革前瞻 103
2.3.4 央行信貸政策分析 104
2.3.5 央行貨幣政策前瞻 107
2.4 財富管理行業消費環境分析 112
2.4.1 全球消費者消費趨勢分析 112
2.4.2 國內通脹水平分析 113
2.4.3 國內產品品類的消費方向 113
2.4.4 國民的收入水平分析 117
2.4.5 消費者的購物渠道分析 117
2.5 財富管理行業市場風險預警 118
2.5.1 財富管理行業的政策環境風險 118
2.5.2 財富管理行業的宏觀經濟風險 119
2.6 財富管理行業的政策建議 121
2.6.1 相關法律法規的健全 121
2.6.2 金融體系市場的完善 121
2.6.3 外匯管制及境外投資的規范 124
2.6.4 金融基礎設施的完善 127
2.6.5 金融監管的加強 133
第3章：2021-2022年全球財富管理行業發展經驗 140
3.1 全球經濟環境發展分析 140
3.1.1 全球金融及經濟發展特點分析 140
3.1.2 全球政府及個人消費特點分析 141
3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析 141
3.1.4 全球宏觀經濟風險預警 142
3.2 全球富裕人群規模及特點分析 142
3.2.1 全球財富的發展規模 142
3.2.2 全球財富增長因素分析 143
3.2.3 全球富裕人群及財富分布 144
3.2.4 全球富裕人士人口結構特點 144
3.2.5 富裕人群的心理因素分析 145
3.2.6 富裕人群的特點變化趨勢 146
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 146
3.3.1 全球富裕人士資產配置偏好 146
3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 147
3.3.3 富裕人士資產的投資區域偏好 148
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 148
3.4 全球財富管理機構經營狀況分析 150
3.4.1 財富管理機構的主要業務模式 150
3.4.2 財富管理機構成本與費用分析 150
3.4.3 財富管理機構盈利能力分析 151
3.4.4 財富管理機構資產回報率分析 151
3.4.5 財富管理機構存在的問題分析 152
3.4.6 財富管理機構經營的改善經驗 152
3.5 發達國家財富管理行業發展分析 153
3.5.1 美國財富管理行業的發展經驗 153
（1）美國理財行業的發展歷程 153
（2）美國財富管理的市場容量 155
（3）美國財富管理的市場特征 155
（4）美國財富管理的從業者分析 156
（5）美國財富管理的服務模式 157
（6）美國財富管理行業的典型案例 157
3.5.2 歐洲財富管理行業的發展經驗 159
（1）歐洲財富管理的起源和發展 159
（2）歐洲財富管理的市場容量 160
（3）歐洲財富管理的市場特征 160
（4）歐洲財富管理的從業者分析 161
（5）歐洲財富管理行業的典型案例 161
3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒 162
3.6.1 瑞銀集團的發展簡況 162
3.6.2 瑞銀集團的發展戰略 163
3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱 164
3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件 165
3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協作模式 167
3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式 168
3.7 全球財富管理行業發展經驗與趨勢 168
3.7.1 全球財富管理行業的發展機會分析 168
3.7.2 領先的財富管理國家發展經驗 169
3.7.3 全球財富管理產品的新發展趨勢 170
3.7.4 全球財富管理行業發展前景與建議 170
第4章：2021-2022年中國財富管理行業投資吸引力分析 172
4.1 財富管理行業市場容量分析 172
4.1.1 高凈值人士財富的來源 172
4.1.2 高凈值人群的資產規模 172
4.1.3 高凈值人群的地域分布 173
4.1.4 高凈值人群的結構特征 174
4.1.5 高凈值人群的投資及風險偏好 176
4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇 177
4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢 178
4.2 財富管理行業市場發展分析 178
4.2.1 財富管理市場規模分析 178
4.2.2 財富管理市場結構分析 179
4.2.3 財富管理行業收入及成本分析 180
（1）財富管理業務的收入來源 180
（2）財富管理業務的成本分析 180
4.2.4 財富管理機構競爭優勢對比 181
4.2.5 財富管理機構競爭競爭格局 183
4.3 財富管理行業的投資對象分析 184
4.3.1 財富管理行業的主要投資對象 184
（1）信托產品投資現狀分析 184
（2）房地產投資現狀分析 184
（3）股票和基金投資現狀分析 185
（4）興趣投資現狀分析 186
4.3.3 海外投資市場發展分析 186
（1）海外的投資規模分析 186
（2）海外的投資目的分析 187
（3）海外的投資標的分析 187
（4）海外投資計劃的趨勢 187
4.4 財富管理服務與產品分析 188
4.4.1 財產保護服務 188
（1）保險服務 188
（2）稅收籌劃 189
（3）家庭財產管理 190
4.4.2 財富累積服務 190
（1）私募證券產品 190
（2）TOT產品 191
（3）私募股權基金 192
（4）葡萄酒投資 193
（5）藝術品投資 193
4.4.3 財產傳承服務 195
（1）繼承人教育 195
（2）慈善事業 197
4.5 財富管理行業的風險因素 197
4.5.1 財富管理監管與合規風險 197
4.5.2 財富管理的市場風險 198
4.5.3 財富管理的操作風險 198
4.5.4 財富管理的道德風險 199
4.5.5 財富管理的信譽風險 199
4.5.6 財富管理的其他風險 199
第5章：2021-2022年中國商業銀行財富管理業務的投資規劃 201
5.1 當前商業銀行發展形勢分析 201
5.1.1 商業銀行當前的發展困境 201
5.1.2 商業銀行的經營轉型方向 205
5.1.3 商業銀行業務模式的選擇 212
5.2 商業銀行私人銀行業務發展概況 214
5.2.1 私人銀行的成立簡況 214
5.2.2 私人銀行的市場特征 215
5.2.3 私人銀行的客戶特征 216
5.2.4 私人銀行的客戶調研 217
5.3 商業銀行私人銀行業務發展分析 218
5.3.1 私人銀行業務的發展規模 218
5.3.2 私人銀行網點布局及擴張趨勢 221
5.3.3 私人銀行的運行模式分析 222
5.3.4 私人銀行產品體系發展分析 222
5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析 223
5.3.6 私人銀行的創新產品和服務 224
5.3.7 私人銀行發展的關鍵因素 226
5.3.8 私人銀行未來發展趨勢預測 228
5.4 私人銀行財富管理業務簡況 230
5.4.1 商業銀行財富管理的分類 230
5.4.2 財富管理與一般理財業務的區別 231
5.4.3 商業銀行財富管理部門建設進展 232
5.4.4 商業銀行開展財富管理業務SWOT分析 233
5.5 財富管理型銀行與現行銀行的前景對比 238
5.5.1 財富管理型銀行的內涵 238
5.5.2 現行銀行盈利模式的缺陷 238
5.5.3 國際國內環境對銀行轉型的表現 239
5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件 244
5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析 245
5.6 商業銀行財富管理業務同業競爭分析 248
5.6.1 中資與外資財富管理業務競爭力對比 248
5.6.2 中資銀行財富管理業務競爭形態分析 249
5.6.3 全能銀行財富管理業務的發展戰略 259
（1）客戶戰略 259
（2）盈利模式 259
（3）銷售模式 259
（4）產品管理 260
（5）運營管理 260
（6）技術支持 261
（7）風險管理 261
5.7 商業銀行財富管理的成本管理及其趨勢 261
5.7.1 商業銀行財富管理成本的運行趨勢 261
5.7.2 商業銀行財富管理盈利模式的發展趨勢 262
5.7.3 商業銀行開設財富管理業務的建議 262
第6章：2023-2028年中國非商業銀行財富管理業務的投資規劃 266
6.1 信托機構財富管理業務分析 266
6.1.1 信托機構發展概況 266
（1）信托機構當前的發展形勢 266
（2）信托機構的業務鏈條分析 268
（3）信托機構業務的轉型方向 270
（4）信托機構財富管理業務競爭格局分析 273
6.1.2 信托機構財富管理業務競爭力分析 279
（1）信托機構開展財富管理業務的背景 279
（2）信托機構開展財富管理業務的意義 280
（3）信托機構的資產管理規模分析 281
（4）信托機構的人力資源狀況分析 282
（5）信托機構開展財富管理業務優勢分析 283
6.1.3 信托機構財富管理業務布局進展 284
6.1.4 信托機構財富管理產品發行分析 286
6.1.5 信托機構財富管理業務發展趨勢預測 288
6.2 保險公司財富管理業務分析 290
6.2.1 保險資產管理公司發展概況 290
（1）保險資產管理公司當前的發展形勢 290
（2）保險資產管理公司業務鏈條分析 290
（3）保險公司財富管理營銷渠道創新 291
（4）保險公司資產管理公司競爭格局分析 294
6.2.2 保險公司財富管理業務競爭力分析 296
（1）保險公司的資產管理規模分析 296
（2）人們對保險公司財富管理的需求 298
（3）保險公司在財富管理業務中的作用 299
（4）保險公司的人力資源狀況分析 300
（5）保險公司開展財富管理業務SWOT分析 304
6.2.3 保險公司財富管理業務發展趨勢預測 305
6.3 證券公司財富管理業務分析 307
6.3.1 證券公司發展概況 307
（1）證券公司當前的發展形勢 307
（2）證券公司的業務鏈條分析 308
（3）證券公司業務的轉型方向 308
（4）證券公司業務經營結構分析 311
（5）證券公司財富管理業務競爭格局分析 312
6.3.2 證券公司財富管理業務競爭力分析 315
（1）證券公司的資產管理規模分析 315
（2）證券公司在財富管理業務中的作用 316
（3）證券公司的人力資源狀況分析 317
（4）證券公司開展財富管理業務SWOT分析 322
6.3.3 證券公司財富管理業務布局進展 324
6.4 基金公司財富管理業務分析 326
6.4.1 基金公司發展概況 326
（1）基金公司發展的當前形勢 326
（2）基金公司財富管理業務經營分析 330
（3）基金公司業財富管理業務爭格局分析 331
6.4.2 基金公司財富管理業務競爭力分析 331
（1）基金公司的資產管理規模分析 331
（2）基金公司的人力資源狀況分析 334
（3）基金公司開展財富管理業務SWOT分析 338
6.4.3 基金公司財富管理業務布局趨勢預測 340
6.5 第三方理財機構財富管理業務分析 341
6.5.1 第三方理財機構發展概況 341
（1）第三方理財機構發展的當前形勢 341
（2）第三方理財機構的盈利模式分析 342
（3）第三方理財機構的競爭格局分析 344
（4）第三方理財機構的發展風險分析 346
（5）第三方理財機構的發展路徑選擇 347
6.5.2 第三方理財機構財富管理業務競爭力分析 348
（1）第三方理財機構的資產管理現狀 348
（2）第三方理財機構的業務經營分析 350
（3）第三方理財機構開展財富管理業務SWOT分析 351
6.5.3 第三方理財機構業務布局進展 352
6.5.4 海外第三方理財的商業模式分析 355
（1）保險類第三方理財模式 355
（2）基金類第三方理財模式 356
（3）綜合類第三方理財模式 359
（4）產品評估類第三方理財模式 361
6.5.5 第三方理財機構財富管理業務的建議 363
第7章：2023-2028年中國重點區域財富管理行業發展潛力分析 365
7.1 傳統高凈值人士聚集區域 365
7.1.1 上海市財富管理業務投資可行性 365
（1）上海市經濟金融環境發展簡述 365
（2）上海市富裕人群的規模與特征 365
（3）上海市財富管理機構競爭分析 366
（4）上海市財富管理業務投資風險 367
（5）上海市財富管理業務投資前景 368
7.1.2 北京市財富管理業務投資可行性 368
（1）北京市經濟金融環境發展簡述 368
（2）北京市富裕人群的規模與特征 370
（3）北京市財富管理機構競爭分析 370
（4）北京市財富管理業務投資風險 371
（5）北京市財富管理業務投資前景 371
7.1.3 江蘇省財富管理業務投資可行性 372
（1）江蘇省經濟金融環境發展簡述 372
（2）江蘇省富裕人群的規模與特征 374
（3）江蘇省財富管理機構競爭分析 374
（4）江蘇省財富管理業務投資風險 375
（5）江蘇省財富管理業務投資前景 375
7.1.4 廣東省財富管理業務投資可行性 375
（1）廣東省經濟金融環境發展簡述 375
（2）廣東省富裕人群的規模與特征 381
（3）廣東省財富管理機構競爭分析 382
（4）廣東省財富管理業務投資風險 382
（5）廣東省財富管理業務投資前景 383
7.1.5 浙江省財富管理業務投資可行性 383
（1）浙江省經濟金融環境發展簡述 383
（2）浙江省富裕人群的規模與特征 385
（3）浙江省財富管理機構競爭分析 386
（4）浙江省財富管理業務投資風險 386
（5）浙江省財富管理業務投資前景 386
7.1.6 福建省財富管理業務投資可行性 387
（1）福建省經濟金融環境發展簡述 387
（2）福建省富裕人群的規模與特征 387
（3）福建省財富管理機構競爭分析 388
（4）福建省財富管理業務投資風險 388
（5）福建省財富管理業務投資前景 388
7.1.7 山東省財富管理業務投資可行性 389
（1）山東省經濟金融環境發展簡述 389
（2）山東省富裕人群的規模與特征 390
（3）山東省財富管理機構競爭分析 390
（4）山東省財富管理業務投資風險 391
（5）山東省財富管理業務投資前景 391
7.2 高凈值人士快速增長區域 392
7.2.1 天津市財富管理業務投資可行性 392
（1）天津市經濟金融環境發展簡述 392
（2）天津市富裕人群的規模與特征 393
（3）天津市財富管理機構競爭分析 394
（4）天津市財富管理業務投資風險 394
（5）天津市財富管理業務投資前景 394
7.2.2 湖南省財富管理業務投資可行性 395
（1）湖南省經濟金融環境發展簡述 395
（2）湖南省富裕人群的規模與特征 395
（3）湖南省財富管理機構競爭分析 396
（4）湖南省財富管理業務投資風險 396
（5）湖南省財富管理業務投資前景 396
7.2.3 湖北省財富管理業務投資可行性 397
（1）湖北省經濟金融環境發展簡述 397
（2）湖北省富裕人群的規模與特征 398
（3）湖北省財富管理機構競爭分析 398
（4）湖北省財富管理業務投資風險 399
（5）湖北省財富管理業務投資前景 399
7.2.4 四川省財富管理業務投資可行性 400
（1）四川省經濟金融環境發展簡述 400
（2）四川省富裕人群的規模與特征 401
（3）四川省財富管理機構競爭分析 401
（4）四川省財富管理業務投資風險 402
（5）四川省財富管理業務投資前景 402
7.2.5 遼寧省財富管理業務投資可行性 402
（1）遼寧省經濟金融環境發展簡述 402
（2）遼寧省富裕人群的規模與特征 404
（3）遼寧省財富管理機構競爭分析 404
（4）遼寧省財富管理業務投資風險 404
（5）遼寧省財富管理業務投資前景 405
第8章：2021-2022年中國財富管理領先企業個案業務競爭分析 406
8.1 各財富管理經營機構的業務競爭戰略 406
8.1.1 商業銀行財富管理業務的競爭戰略 406
（1）國有銀行財富管理業務的競爭戰略 406
（2）外資銀行財富管理業務的競爭戰略 407
（3）股份制銀行財富管理業務的競爭戰略 408
8.1.2 非商業銀行財富管理業務的競爭戰略 409
（1）信托公司財富管理業務的競爭戰略 409
（2）保險公司財富管理業務的競爭戰略 411
（3）證券公司財富管理業務的競爭戰略 412
（4）基金公司財富管理業務的競爭戰略 413
（5）其他第三方理財機構財富管理業務的競爭戰略 415
8.2 商業銀行財富管理業務經營情況分析 416
8.2.1 中國銀行財富管理業務發展分析 416
（1）企業財富管理業務發展特點 416
（2）企業財富管理業務經營分析 416
（3）企業財富管理業務服務模式 416
（4）企業財富管理業務網點分布 417
（5）企業財富管理業務客戶規模 417
（6）企業財富管理產品結構與創新 418
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 418
（8）企業財富管理業務最新發展動向 418
8.2.2 招商銀行財富管理業務發展分析 419
（1）企業財富管理業務發展特點 419
（2）企業財富管理業務經營分析 419
（3）企業財富管理業務服務模式 419
（4）企業財富管理業務網點分布 419
（5）企業財富管理業務客戶規模 420
（6）企業財富管理產品結構與創新 420
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 420
（8）企業財富管理業務最新發展動向 421
8.2.3 中信銀行財富管理業務發展分析 421
（1）企業財富管理業務發展特點 421
（2）企業財富管理業務經營分析 421
（3）企業財富管理業務服務模式 421
（4）企業財富管理業務網點分布 422
（5）企業財富管理業務客戶規模 422
（6）企業財富管理產品結構與創新 422
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 423
（8）企業財富管理業務最新發展動向 423
8.2.4 浦發銀行財富管理業務發展分析 423
（1）企業財富管理業務發展特點 423
（2）企業財富管理業務經營分析 424
（3）企業財富管理業務服務模式 424
（4）企業財富管理業務網點分布 424
（5）企業財富管理業務客戶規模 424
（6）企業財富管理產品結構與創新 425
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 425
（8）企業財富管理業務最新發展動向 425
8.3 信托公司財富管理業務經營情況分析 425
8.3.1 平安信托財富管理業務發展分析 425
（1）企業財富管理業務發展特點 425
（2）企業財富管理業務經營分析 426
（3）企業財富管理業務服務模式 427
（4）企業財富管理業務客戶規模 427
（5）企業財富管理產品結構與創新 428
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 428
（7）企業財富管理業務最新發展動向 429
8.3.2 上海國際信托財富管理業務發展分析 429
（1）企業財富管理業務發展特點 429
（2）企業財富管理業務經營分析 429
（3）企業財富管理業務網點分布 430
（4）企業財富管理產品結構與創新 430
（5）企業財富管理業務優劣勢分析 430
（6）企業財富管理業務最新發展動向 431
8.3.3 中融國際信托財富管理業務發展分析 431
（1）企業財富管理業務發展特點 431
（2）企業財富管理業務經營分析 432
（3）企業財富管理業務服務模式 432
（4）企業財富管理業務網點分布 432
（5）企業財富管理業務客戶規模 433
（6）企業財富管理產品結構與創新 433
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 433
（8）企業財富管理業務最新發展動向 434
8.3.4 中國外貿信托財富管理業務發展分析 434
（1）企業財富管理業務發展特點 434
（2）企業財富管理業務經營分析 434
（3）企業財富管理業務服務模式 434
（4）企業財富管理業務網點分布 434
（5）企業財富管理產品結構與創新 435
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 435
（7）企業財富管理業務最新發展動向 435
8.3.5 北京國際信托財富管理業務發展分析 435
（1）企業財富管理業務發展特點 435
（2）企業財富管理業務經營分析 436
（3）企業財富管理業務服務模式 436
（4）企業財富管理業務網點分布 436
（5）企業財富管理產品結構與創新 436
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 437
（7）企業財富管理業務最新發展動向 437
8.3.6 中鐵信托財富管理業務發展分析 437
（1）企業財富管理業務發展特點 437
（2）企業財富管理業務經營分析 437
（3）企業財富管理業務服務模式 438
（4）企業財富管理業務網點分布 438
（5）企業財富管理產品結構與創新 438
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 439
（7）企業財富管理業務最新發展動向 439
8.4 保險公司財富管理業務經營情況分析 439
8.4.1 太平保險財富管理業務發展分析 439
（1）企業財富管理業務發展特點 439
（2）企業財富管理業務經營分析 440
（3）企業財富管理業務服務模式 440
（4）企業財富管理業務網點分布 440
（5）企業財富管理業務客戶管理 440
（6）企業財富管理產品結構與創新 441
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 441
（8）企業財富管理業務最新發展動向 441
8.4.2 新華保險財富管理業務發展分析 442
（1）企業財富管理業務發展特點 442
（2）企業財富管理業務經營分析 442
（3）企業財富管理業務服務模式 443
（4）企業財富管理業務網點分布 443
（5）企業財富管理業務客戶資源 444
（6）企業財富管理產品結構與創新 444
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 445
（8）企業財富管理業務最新發展動向 445
8.4.3 匯豐人壽財富管理業務發展分析 445
（1）企業財富管理業務發展特點 445
（2）企業財富管理業務經營分析 445
（3）企業財富管理業務服務模式 446
（4）企業財富管理業務網點分布 446
（5）企業財富管理業務客戶規模 446
（6）企業財富管理產品結構與創新 447
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 447
（8）企業財富管理業務最新發展動向 447
8.4.4 中美聯泰大都會財富管理業務發展分析 448
（1）企業財富管理業務發展特點 448
（2）企業財富管理業務經營分析 448
（3）企業財富管理業務服務模式 449
（4）企業財富管理業務網點分布 449
（5）企業財富管理產品結構與創新 449
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 450
（7）企業財富管理業務最新發展動向 450
8.5 證券公司財富管理業務經營情況分析 450
8.5.1 廣發證券財富管理業務發展分析 450
（1）企業財富管理業務發展特點 450
（2）企業財富管理業務經營分析 451
（3）企業財富管理業務服務模式 451
（4）企業財富管理業務網點分布 452
（5）企業財富管理業務客戶規模 452
（6）企業財富管理產品結構與創新 452
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 453
8.5.2 國泰君安財富管理業務發展分析 453
（1）企業財富管理業務發展特點 453
（2）企業財富管理業務經營分析 453
（3）企業財富管理業務服務模式 454
（4）企業財富管理業務網點分布 454
（5）企業財富管理業務客戶規模 454
（6）企業財富管理產品結構與創新 455
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 455
8.5.3  興業證券財富管理業務發展分析 455
（1）企業財富管理業務發展特點 455
（2）企業財富管理業務經營分析 455
（3）企業財富管理業務服務模式 456
（4）企業財富管理業務網點分布 456
（5）企業財富管理業務客戶規模 456
（6）企業財富管理產品結構與創新 457
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 457
8.6 基金公司財富管理業務經營情況分析 457
8.6.1 華夏基金財富管理業務發展分析 457
（1）企業財富管理業務發展特點 457
（2）企業財富管理業務經營分析 458
（3）企業財富管理業務服務模式 458
（4）企業財富管理業務網點分布 458
（5）企業財富管理業務客戶規模 459
（6）企業財富管理產品結構與創新 459
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 459
（8）企業財富管理業務最新發展動向 459
8.6.2 嘉實基金財富管理業務發展分析 460
（1）企業財富管理業務發展特點 460
（2）企業財富管理業務經營分析 460
（3）企業財富管理業務服務模式 460
（4）企業財富管理業務網點分布 461
（5）企業財富管理產品結構與創新 461
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 461
（7）企業財富管理業務最新發展動向 462
8.6.3 南方基金財富管理業務發展分析 462
（1）企業財富管理業務發展特點 462
（2）企業財富管理業務經營分析 463
（3）企業財富管理業務服務模式 463
（4）企業財富管理業務網點分布 463
（5）企業財富管理業務客戶規模 464
（6）企業財富管理產品結構與創新 464
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 464
（8）企業財富管理業務最新發展動向 464
8.7 第三方理財機構財富管理業務經營情況分析 465
8.7.1 諾亞（中國）財富管理中心財富管理業務發展分析 465
（1）企業財富管理業務發展特點 465
（2）企業財富管理業務經營分析 465
（3）企業財富管理業務服務模式 466
（4）企業財富管理業務網點分布 466
（5）企業財富管理業務客戶規模 466
（6）企業財富管理產品結構與創新 466
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 466
（8）企業財富管理業務最新發展動向 467
8.7.2 上海證券之星財富管理有限公司財富管理業務發展分析 467
（1）企業財富管理業務發展特點 467
（2）企業財富管理業務經營分析 468
（3）企業財富管理業務服務模式 468
（4）企業財富管理業務網點分布 468
（5）企業財富管理業務客戶規模 468
（6）企業財富管理產品結構與創新 468
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 469
（8）企業財富管理業務最新發展動向 469
8.7.3  瑞盈財富管理有限公司財富管理業務發展分析 469
（1）企業財富管理業務發展特點 469
（2）企業財富管理業務經營分析 469
（3）企業財富管理業務服務模式 469
（4）企業財富管理業務網點分布 470
（5）企業財富管理業務客戶規模 470
（6）企業財富管理產品結構與創新 470
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 471
（8）企業財富管理業務最新發展動向 471
第9章：2023-2028中國財富管理行業市場前瞻與投資戰略規劃 472
9.1 財富管理公司的發展因素 472
9.1.1 財富管理公司成功的關鍵因素分析 472
9.1.2 財富管理公司增值服務的開展建議 473
9.1.3 財富管理公司發展的優勢與挑戰 473
9.1.4 財富管理公司企業價值的創新應用 475
9.1.5 財富管理公司企業價值的制度建設 477
9.2 財富管理行業國際化發展規劃 478
9.2.1 財富管理行業國際化戰略的主要內容 478
9.2.2 財富管理行業國際化的方式與表現 479
（1）主權財富基金的投資表現 479
（2）QDII的投資表現 483
（3）結構類理財產品的投資表現 485
（4）外幣理財產品的投資表現 486
9.2.3 財富管理行業國際化發展建議 488
9.3 全面財富管理市場的營銷戰略 488
9.3.1 按教育與客戶需求的關系判斷未來市場趨勢 488
9.3.2 積極處理離岸和在岸資產管理關系 489
9.3.3 加強客戶細分，提高私人銀行服務的針對性和有效性 489
9.3.4 深入挖掘客戶需求，積極擴大客戶錢包份額 490
9.3.5 積極開發銀發市場 490
9.4 財富管理市場的發展前景與投資戰略 491
9.4.1 銀行財富管理的發展前景及市場策略 491
（1）銀行財富管理的發展前景分析 491
（2）銀行財富管理執行的市場策略 496
9.4.2 非銀行財富管理的發展前景及市場策略 500
（1）信托公司財富管理的發展前景及市場策略 500
（2）保險公司財富管理的發展前景及市場策略 502
（3）證券公司財富管理的發展前景及市場策略 503
（4）基金公司財富管理的發展前景及市場策略 505
（5）第三方理財機構財富管理的發展前景及市場策略 507
 

圖表目錄
圖表 1  2012年4季度—2022年4季度國內生產總值季度累計同比增長率（%） 45
圖表 2  2012年1-12月—2022年1-12月固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%） 46
圖表 3  2012年4季度—2022年4季度國內生產總值季度累計同比增長率（%） 87
圖表 4  2012年12月—2022年12月工業增加值月度同比增長率（%） 88
圖表 5  2012年1-12月—2022年1-12月固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%） 89
圖表 6  2012年12月—2022年12月社會消費品零售總額月度同比增長率（%） 91
圖表 7  2012年12月—2022年12月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%） 93
圖表 8  1992年以來我國直接融資和間接融資比例變化 96
圖表 9  直接融資籌資額與新增貸款的比率變化 97
圖表 10  社會融資結構的國際比較 98
圖表 11  1992-2021年居民部門平均金融資產結構 98
圖表 12  非金融企業股票和債券融資比例變化 99
圖表 13  2023-2028年我國間接融資與直接融資變化預測 101
圖表 14   “十四五”時期我國融資結構變化預測 102
圖表 15  2022年12月居民消費價格主要數據 113
圖表 16  2012年12月—2022年12月居民消費價格指數（上年同月=100） 115
圖表 17  2016-2022年富裕人士人數（依區域劃分） 142
圖表 18  2016-2022年富裕人士財富分布（依區域劃分） 144
圖表 19  2022年富裕人士的分布（依國家劃分） 144
圖表 20  富裕人士對重要利益相關者的信任與信心程度，2022年第2季 145
圖表 21  2022年全球富裕人士人數組成，依財富等級劃分 146
圖表 22  富裕人士各類金融資產比例，2022年第2季 146
圖表 23  富裕人士對嗜好投資的配置，2022年第2季 147
圖表 24  富裕人士在各地區的財富配置比例，2022年第2季 148
圖表 25  富裕人士偏好的財富管理模式 148
圖表 26  與財富管理師關系的偏好 149
圖表 27  富裕人士偏好的財富管理服務 149
圖表 28  法規成本概述 150
圖表 29  富裕人士與單一財富管理公司或多家公司合作的意愿及對單一渠道或多位專家聯絡的偏好，2022年第2季 富裕人士合作意愿 151
圖表 30  重視財富成長或財富保全，2022年第2季 151
圖表 31  法規影響最大的時間表 170
圖表 32  中國高凈值人士財富的來源 172
圖表 33  中國大陸高凈值家庭多在東部沿海省市 173
圖表 34  中國高凈值人士年齡和學歷分布 174
圖表 35  中國高凈值人士婚姻與家庭狀況分布 175
圖表 36  高凈值人群中企業主占比最大 175
圖表 37  高凈值人群的投資偏好 176
圖表 38  高凈值人群的風險偏好 176
圖表 39  六成的私行客戶財富來源于創辦實業公司，投資房地產創富的人群占比明顯下降 185
圖表 40  政策調控使得投資房地產獲利的人群財富大幅縮水 185
圖表 41  宏觀經濟下行情況下，私行客戶較去年更為保守，低風險產品配置占比加大 186
圖表 42  高凈值人群數量(萬人) 216
圖表 43  高凈值人士的財富管理機構分類 223
圖表 44  2017-2022年公募基金更換基金經理情況 327
圖表 45  2022年部分基金公司資產管理規模 331